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A dos semanas de haber comenzado 2023, la noticia de una importante investigación por fraude en una importante casa de valores conmocionó a los jamaicanos y provocó considerable indignación en las redes sociales. A través de su sociedad de cartera Welljen, el querido atleta Usain Bolt figuraba entre los cerca de 40 inversionistas que perdieron dinero en Stocks and Securities Limited (SSL). Desde entonces, el fraude denunciado ha sido objeto de muchas especulaciones y, a menudo, de falsos rumores.

Jean-Ann Panton, exgestora de relaciones de SSL, facilitó algunos detalles del fraude en una declaración firmada el 7 de enero. Fue detenida e imputada el 17 de febrero por infracción de la ley de hurto, la ley de productos del delito, la ley de falsificación y la ley de delitos cibernéticos. Los cargos se presentaron después de que las autoridades registraran su domicilio e incautaran documentos y dispositivos electrónicos. Panton está en prisión y su próxima comparecencia ante el tribunal está prevista para el 6 de diciembre.

En aquel momento, la División de Investigaciones Financieras de Jamaica, dirigida por un exsubcomisario de policía, declaró en un comunicado:

The case is complex for three main reasons:
— The number and types of accounts affected
— The number and types of transactions conducted on the affected accounts
— The length of time (over a decade) during which questionable actions were taken against some of the affected accounts

El caso es complejo por tres razones principales:
– El número y los tipos de cuentas afectadas
– El número y los tipos de transacciones realizadas en las cuentas afectadas
– El periodo (más de una década) en el cual se llevaron a cabo acciones cuestionables contra algunas de las cuentas afectadas.

A excepción de la cuenta de Usain Bolt, en ese momento, la División de Investigaciones Financieras «no pudo cuantificar la cantidad exacta que ha sido defraudada de todas las cuentas afectadas». Recordó a los ciudadanos que el proceso estaba aún en sus primeras fases. Desde entonces, ha quedado claro que el caso es complejo y que las investigaciones llevan mucho tiempo. El asunto también se ha visto envuelto en pleitos, acusaciones y contraacusaciones, que han desacelerado la investigación.

Más preguntas que respuestas

Hasta ahora, nada de esto ha servido de consuelo a los numerosos inversionistas afectados, y durante las vacaciones de julio y agosto, los jamaicanos se hicieron cada vez más preguntas sobre la lentitud percibida en el avance de la investigación y el hecho de que no se hubieran producido más detenciones.

A inicios de septiembre surgieron más giros en la historia. En un comunicado del 31 de agosto, la División de Investigaciones Financieras informó que las investigaciones realizadas hasta la fecha habían revelado que el número de inversionistas afectados por el fraude había aumentado de unos 40 a 70. Las sumas de dinero implicadas también han aumentado, gracias al descubrimiento de «otros planes fraudulentos en SSL que han dado lugar a la apropiación indebida y pérdida de fondos de numerosos inversores por valor de más de 10 millones de dólares estadounidenses».

La División de Investigaciones Financieras también se refirió a «una arraigada cultura de flagrante mala gestión que se remonta a más de diez años». Su director principal de Investigaciones señaló:

Before the next court date, we anticipate the arrest and charge of other actors involved in the multiple fraudulent schemes recently discovered.

Antes de la próxima cita judicial, prevemos la detención e imputación de otros actores implicados en las múltiples tramas fraudulentas descubiertas recientemente.

Carga para los contribuyentes

Esta noticia aumentó la ansiedad y la preocupación de los jamaicanos, agravada por el anuncio poco después del Ministro de Finanzas, Nigel Clarke, de que el Gobierno (es decir, los contribuyentes) pagaría a los empleados de SSL 14 millones de dólares jamaicanos (90 648 dólares estadounidenses) mensuales. Los empleados no se habían presentado a trabajar en protesta por el impago de sus salarios de agosto. Afirmó el ministro Clarke:

SSL’s income cannot support its operating expenses, much of which are necessary to facilitate the ongoing investigations.

Los ingresos de SSL no pueden sufragar sus gastos de funcionamiento, muchos de los cuales son necesarios para facilitar las investigaciones en curso.

En marzo, la Comisión de Servicios Financieros, que se había hecho cargo de la empresa, informó que era «insolvente». Mientras tanto, un empleado se quejó a los medios del estigma que es ahora trabajar en SSL:

We are not all criminals, and we have to deal with the perception every day and still turn up to work. Just tell us when we are getting paid. Somebody has to care about our position. We know that we did not steal anybody’s money. These things are hurtful, and we have children to send to school.

No todos somos delincuentes, y tenemos que hacer enfrentar esa percepción todos los días y seguir yendo a trabajar. Dígannos cuándo vamos a cobrar. Alguien tiene que preocuparse por nuestra situación. Sabemos que no hemos robado el dinero de nadie. Estas cosas son hirientes, y tenemos hijos a quienes enviar a la escuela.

Al parecer, el personal está realizando investigaciones y elaborando informes para contribuir a la investigación, pero muchos jamaicanos siguen sin estar convencidos. El abogado Clyde Williams preguntó:

The PM & his Cabinet have authorized expenditure of $15m or so monthly in a private company SSL to pay salaries & cover other expenses. Why is the Govt using tax revenue to bail out private investors? Yuh know how many yute dem $$ can send guh school, build classroom, build lab…

— Clyde Williams (@ClydeWilliams46) September 2, 2023

El primer ministro y su Gabinete han autorizado un gasto de unos 15 millones de dólares mensuales en una empresa privada SSL para pagar salarios y cubrir otros gastos. ¿Por qué el Gobierno usa los ingresos fiscales para rescatar a inversionistas privados? ¿Saben a cuántos niños se puede enviar a la escuelas con ese dinero, construir aulas, construir laboratorios…?

Agregó:

The MoF says the staff are needed to assist with the investigations at SSL. Bear in mind is not outsiders that stole the money form SSL. The fraud was driven internally, by staff. But that same staff is to help to find the thieves, months after the theft. Alice in wonderland!

— Clyde Williams (@ClydeWilliams46) September 3, 2023

El Ministerio de Hacienda dice que el personal es necesario para ayudar en las investigaciones en SSL. Hay que tener en cuenta que no fueron personas ajenas a la empresa las que robaron el dinero de SSL. El fraude fue impulsado internamente, por el personal. Pero ese mismo personal tiene que ayudar a encontrar a los ladrones, meses después del robo. ¡Alicia en el país de las maravillas!

Otra jamaicana preguntó:

Why doesn't insurance pay for SSL salaries … why do we? Who took it?

— oDessa (@oblessa) September 3, 2023

¿Por qué no paga el seguro los sueldos de los SSL? ¿Quién se los ha llevado?

OEl líder opositor Mark Golding publicó en Facebook:

SSL is in ‘temporary management’, not liquidation, and its ownership has not changed. Yet the government is funding SSL’s working capital needs using taxpayers’ money, with no end in sight, and they say it’s not a loan. So what are the terms of this indefinite, uncapped capital injection? We would like to know.

SSL está en «gestión temporal», no en liquidación, y su propiedad no ha cambiado. Sin embargo, el Gobierno está financiando las necesidades de capital circulante de SSL con dinero de los contribuyentes, sin fin a la vista, y dicen que no es un préstamo. ¿Cuáles son las condiciones de esta inyección de capital indefinida y sin límite? Nos gustaría saberlo.

Medios sociales como canal de comunicación

A finales de agosto, funcionarios gubernamentales respondieron rápidamente a la nueva polémica por redes sociales en lugar de los métodos tradicionales de comunicación. Hubo opiniones encontradas al respecto: algunos opinaron que deberían usarse métodos más formales, mientras que otros consideraron que era una buena medida para facilitar el acceso a la información. Aunque el ministro de Información habló en su cuenta personal de TikTok sobre el importante asunto, el jurado no sabía si estaba llegando al público jamaicano o sólo a sus seguidores:

Nesta is on TikTok live explaining the ssl situation rather than addressing the nation in a formal public forum.lmao pic.twitter.com/i8QcmPrLZm

— Borborygmus (@CruffBsc) September 2, 2023

Nesta está en TikTok live explicando la situación del SSL en vez de dirigirse a la nación en un foro público formal.

Mientras tanto, el ministro de Finanzas, Nigel Clarke, respondió a numerosas preguntas en una sesión de Twitter Space de una hora de duración que vieron unos 500 oyentes. Tras subrayar que el país ha «sobrevivido a varias crisis financieras y de otro tipo», trató de tranquilizar a los jamaicanos, les aseguró que habrá una «persecución tenaz» de la justicia en el asunto SSL. Reveló que los investigadores británicos Kroll «estuvieron en Jamaica toda la semana pasada» y aseguró a los cibernautas que los investigadores «se presentarán cuando haya novedades», y concluyen:

The number one priority is to have a complete and thorough investigation, which we believe to be in the public interest.

La prioridad número uno es hacer una investigación completa y exhaustiva, que consideramos de interés público.

Demandas y aplicación de la ley

En lo que respecta a Bolt, sus abogados –que afirmaron que el valor de la cuenta de su cliente cayó de 2000 millones de dólares jamaicanos (12,7 millones de dólares estadounidenses) en octubre de 2022 a 1,8 millones de dólares jamaicanos (12 000 dólares estadounidenses) en enero de 2023– recibieron el 31 de mayo una orden judicial para determinar el alcance de las cuentas de Panton en otros bancos. Un inversionista de edad avanzada ha presentado otra demanda contra la empresa y otros 10 demandados, entre ellos Panton y el fundador de SSL, Hugh Croskery. Ambos casos se verán en el Tribunal Supremo el 23 de octubre.

En respuesta a estas inquietudes, el 12 de junio, la Comisión de Servicios Financieros (organismo regulador independiente y autofinanciado) explicó que su tarea no era fácil, por los litigios judiciales en curso en los que estaban implicados antiguos directivos de SSL. En referencia a «una colaboración activa y continua con diversos organismos encargados de hacer cumplir la ley» (como el FBI, la Brigada de Fraudes local, la empresa de contabilidad forense e inteligencia Kroll, con sede en el Reino Unido, y la Red Interinstitucional de Recuperación de Activos para el Caribe), la declaración de la Comisión de Servicios Financieros señaló:

The public is also aware that there is an ongoing dispute involving the Commission and SSL as we aim to establish the full scope of our authority and ability to act to deal with the matter, based on the assumption of temporary management. This has caused a delay in certain actions which the Commission would have taken to resolve the concerns of current SSL clients and stakeholders but for the extant matters being litigated before the court.

El público también sabe que existe un litigio en curso en el que participan la Comisión y SSL mientras intentamos establecer el alcance total de nuestra autoridad y capacidad de actuación para tratar el asunto, según la asunción de la gestión temporal. Esto ha provocado un retraso en determinadas acciones que la Comisión de Servicios Financieros habría emprendido para resolver las preocupaciones de los actuales clientes y partes interesadas de SSL de no ser por los asuntos pendientes que se están litigando ante los tribunales.

La Comisión de Servicios Financieros se refería a dos litigios aún no resueltos con SSL. En julio, el Tribunal Supremo dictaminó que la solicitud del Gobierno de cerrar la empresa de inversión fraudulenta se verá en audiencia pública en noviembre, de modo que el público y los inversores puedan seguir el procedimiento. La Comisión de Servicios Financieros también está tratando de destituir a un administrador designado por SSL; este caso se verá primero.

¿La historia se repite?

Stocks and Securities Limited tiene una larga y compleja historia que se remonta a 1977, cuando se fundó como Paul Chen-Young and Company, miembro del Eagle Group del financiero del mismo nombre. La Financial Sector Adjustment Company (FINSAC) se hizo cargo de la empresa en 1997, durante el colapso del sector financiero en la década de 1990. Chen-Young murió hace tres años en Florida. El nombre de su antigua empresa cambió en 2006, con su nuevo propietario. La época de FINSAC, que fue objeto de una investigación gubernamental interrumpida, sigue suscitando discusiones políticas y acaloradas polémicas.

En respuesta a una publicación sobre otra compañía de seguros desaparecida, propiedad de Paul Chen-Young, el comentarista Wayne Chen observó:

I recall being offered an opportunity to become a shareholder when Paul Chen-Young was preparing to launch Eagle Merchant Bank in the early 1980s. An objective, dispassionate history of #Jamaica‘s financial sector 1980s-90s is sorely needed. The good, the bad, and the ugly.

— Wayne Chen (@wcchen) May 8, 2023

Wayne Chen Eagle – Crown Eagle mejor lugar en el que he trabajado. Paul Chen Young: 🇯🇲 la camaradería, el aprecio, la celebración mensual de cumpleaños, la desegregación de campo /supervisores internos y propietarios.
Los compañeros de trabajo nunca se cruzaban en el sardinel sin ofrecer un aventón.
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Recuerdo que me ofrecieron la oportunidad de convertirme en accionista cuando Paul Chen-Young se disponía a inaugurar Eagle Merchant Bank a principios de la década de 1980. Se necesita urgentemente una historia objetiva y desapasionada del sector financiero de #Jamaica entre 1980 y 1990. Lo bueno, lo malo y lo feo.

Mientras el público jamaicano, y al menos 70 inversionistas, esperan ansiosos el próximo episodio de la saga SSL, el asunto ha desenterrado algunas cuestiones dolorosas que muchos habrían preferido que se quedaran en el pasado. ¿Está a punto de repetirse la historia, como sugirió la Red de Defensores? La historia va a continuar, y los últimos meses de este año bien podrían revelar algo más.

Como comentó un joven en «X» (antes Twitter):

Right now it's SSL vs The People of Jamaica.

— 👑DR. KYLE 🇯🇲 (@dprincescorpio) September 3, 2023

En este momento, es SSL contra el pueblo de Jamaica.