Foto de Sora Shimazaki. Utilizada con licencia Pexels

El lanzamiento de la campaña Digital India en 2015 marcó el inicio de una revolución digital que ha cambiado profundamente el entorno socioeconómico de India: de las clases en línea a la generalizada adopción de las transacciones digitales para las compras diarias, muchos indios han adoptado las nuevas tecnologías y prefieren la practicidad de los pagos digitales. India también lidera las transacciones en línea, según datos de 2022.

No obstante, esta transformación tiene un costo: el incremento de los ciberdelitos causa una sustanciosa pérdida económica diaria de casi mil millones de rupias (12 millones de dólares).

En septiembre de 2023, el canal de noticias NDTV India difundió un documental de investigación titulado «OTP Mafia» que exponía los ciberdelitos que se perpetran con considerable impunidad desde la ciudad de Nuh, en el estado de Haryana, al norte del país.

Amenazas a la ciberseguridad

Con una población de 1430 millones, en India hay más de 1100 millones de teléfonos móviles y más de 692 usuarios de internet, lo que crea un enorme colectivo digitalmente vulnerable a amenazas de todo tipo.

Los ciberdelitos financieros constituyen más del 75% de todos los delitos digitales que se producen en India, y que abarcan distintas actividades ilegales como phishing, chantaje sexual, fraudes con contraseñas de un solo uso o con tarjetas de crédito, estafas de centros de llamadas y actividades fraudulentas con aplicaciones con Interfaz de Pagos Unificados. En los últimos meses, la ciudad de Nuh, en el estado de Haryana, conocido por sus altos niveles de pobreza y desempleo, ha protagonizado titulares por ser un centro neurálgico de ciberdelincuentes.

El ciberdelito en Nuh tuvo un fuerte incremento tras la pandemia de COVID-19, que dejó a numerosas personas sin trabajo ni ingresos. Esto ha inducido a que jóvenes bien preparados hayan tenido que buscar oportunidades para llegar a fin de mes, y el fraude financiero emerge como una de las formas más fáciles de conseguir cantidades considerables de dinero rápidamente. Un análisis policial descubrió que 28 000 personas de 35 estados indios habían sido víctimas de estafas por parte de delincuentes de Nuh por un valor total de más de mil millones de rupias (12 millones de dólares).

¿Cómo funciona?

En muchos casos, los estafadores se hacen pasar por empleados de importantes bancos indios e intentan convencer a las víctimas de que hay problemas con sus cuentas corrientes que deben solventarse con urgencia. Estas llamadas fraudulentas se hacen en gran número, con la intención de atrapar a alguno de sus destinatarios.

Para perpetrar con éxito estos fraudes, los delincuentes utilizan múltiples tarjetas SIM de distintos operadores de telecomunicaciones. Estas tarjetas SIM se obtienen frecuentemente por medios fraudulentos, con identificaciones falsas o convenciendo a personas necesitadas de que presten sus documentos para obtener estas SIM, que incluso se llegan a vender a estafadores fuera de India.

En abril de 2023, la Policía de Nueva Delhi arrestó a 31 personas de Bengala Occidental involucradas en la adquisición y venta ilegal de grandes cantidades de tarjetas SIM a estafadores. La Policía confiscó unas 22 000 tarjetas SIM que se habían vendido a un grupo criminal que opera en Jamtara, en el estado de Jharkhand.

El centro delictivo de Jamtara se ha hecho tan famoso que en 2020 inspiró una serie web de Netflix titulada Jamtara: Sabka number ayega («Jamtara: A todos les llegará su momento»). La serie cuenta las estafas que se perpetran desde Jamtara en su forma original, y hace hincapié en cómo ciertos adolescentes se implican en estas actividades con gran cantidad de tarjetas SIM, dispositivos móviles e identidades falsificadas.

Priyanshu Ratnakar, investigador de Nueva Delhi, dijo en X (antes Twitter):

After the launch event of 5G in India. Cyber Criminals have started a new scam campaign. You may receive SMS or WhatsApp message to upgrade your sim to 5G.

Avoid following any steps mentioned, this may led to SIM Swap/Forward or other way of scams.

— Priyanshu Ratnakar (@priynshuratnakr) October 3, 2022

Tras el evento de lanzamiento del 5G en India, los ciberdelincuentes han creado una nueva estafa. Quizás recibas un mensaje SMS o de WhatsApp para que actualices tu SIM a 5G.

Evita seguir los pasos mencionados, ya que podrían suplantar/duplicar tu SIM, o estafarte de alguna otra forma.

Priyank Agrawal, profesional de nuevas tecnologías de Bengaluru, sugirió en X:

The variety and scale of scams in India is just sky rocketing. We seriously need universal solution to these problems.

How about rules on getting new sim cards get stricter? It should be atleast equivalent to bank account safety levels. https://t.co/wSPWvHxCAo

— Priyank Agrawal (@priyankinfinnov) September 28, 2022

Pensaron que me atraparían, cariño. 🤣

Videollamada pe kaise hoga chicos 🤭🤔

(Me enviaron mensajes al azar por WhatsApp…)
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La variedad y escala de las estafas en India se dispara. Necesitamos urgentemente una solución universal a estos problemas.

¿Qué tal si legislamos para endurecer la compra de trajetas SIM nuevas? Debería tener al menos los niveles de seguridad de las cuentas bancarias.

¿El desempleo conduce a las estafas?

Estos delincuentes suelen tener entre 20 y 35 años, y representan a una nueva generación de jóvenes versados en tecnologías con un alto nivel de inglés. Muchos de estos jóvenes adultos están muy preparados y desempleados, y recurren al fraude como forma alternativa de ganarse la vida.

El documental de CNA Insider titulado India's Thriving Scam Industry: Before You Call Tech Support («El boyante sector indio de la estafa: Antes de que llames al servicio técnico») arroja luz sobre la forma en que algunos jóvenes indios trabajan a tiempo completo en estos centros fraudulentos de llamadas. El generalizado problema de desempleo que sufre el país fuerza a que muchos jóvenes sigan en esta línea de «trabajo» aunque sea ilegal.

En un hilo de debate en Reddit titulado «¿Por qué los indios quieren trabajar en centros fraudulentos de llamadas?», los  participantes señalan que a menudo, muchos jóvenes desempleados acaban teniendo muy pocas opciones, aparte de la de trabajar para ganar dinero, aunque eso implique dedicarse a actividades ilegales.

Fraudes fuera de India

Los ciberdelitos financieros de los indios han sobrepasado las fronteras del país, y causado una ola de actividades fraudulentas dirigidas a países como Estados Unidos. En 2022, numerosos ciudadanos estadounidenses fueron víctimas de estafas, que resultaron en una pérdida de 10 000 millones de dólares. Una considerable parte de estos incidentes afectó a personas de 60 años o más. Los mayores son víctimas especialmente fáciles de los estafadores, porque a menudo no están tan familiarizados con las nuevas tecnologías y suelen necesitan ayuda con sus sistemas digitales.

En junio de 2023, dos indios fueron arrestados en Florida por estafarle 80 000 dólares a una anciana.

A diferencia de otros casos, estos ciberdelincuentes internacionales se hacen pasar por empleados de un supuesto servicio técnico. A lo largo de los años, en las ciudades indias han florecido los centros de llamadas, algunos de los cuales funcionan como un servicio legítimo en su superficie, pero operan como centros de estafas entre bambalinas.

El documental OTP Mafia de NDTV India también incluye una entrevista con Shuel Daud, director del FBI en el sur de Asia, que habla de sus esfuerzos por acercarse a las víctimas estadounidenses de estos estafadores indios.

En junio de 2023, una operación conjunta entre la Policía de Nueva Delhi y el FBI intervino un centro de llamadas en dicha ciudad que había defraudado unos 20 millones de dólares a ciudadanos de Estados Unidos. En septiembre de 2023, la Policía de Assam registró ocho centros similares en Guwahati y detuvo a unas 200 personas.

No obstante, estas acciones contra estafadores siguen siendo nada más que la punta del iceberg. Los centros de llamadas fraudulentas persisten y crecen por todo India, sobre todo en zonas urbanas, con sus raíces en el desempleo y la pobreza, que fomentan que aumenten.